DC generalinis prokuroras siekia „Athena Bitcoin“, kaltindamas bankomatų operatorių sąmoningai įgalinant sukčiavimus, kurie išvengė senjorų santaupų. Beveik kiekvienas indėlis, tyrėjų teigimu, kilo iš sukčiavimo schemų, kurių įmonė ignoravo kišenėdama į paslėptus mokesčius.
Santrauka
- „DC“ generalinis prokuroras pateikė ieškinį Athena Bitcoin, tvirtindamas, kad jos bankomatai leido plačiai paplitusį sukčiavimą, skirtą senjorams.
- Tyrėjai sako, kad 93% indėlių buvo susiję su sukčiavimu, o paslėpti mokesčiai siekė 26%.
- Ieškinyje teigiama, kad „Athena“ ignoravo raudonas vėliavas ir pelnė pelną, kai atsisakė grąžinti aukas.
Rugsėjo 8 d. Kolumbijos apygardos generalinio prokuroro tarnyba paskelbė, kad pateikė ieškinį Atėnei Bitcoin – vienai didžiausių šalies kriptovaliutų bankomatų operatorių.
Teismo ieškinyje teigiama, kad įmonė sąmoningai leido savo mašinoms naudoti kaip pagrindinį sukčiavimo kanalą, nepaisydama vidinių duomenų, kurie parodė stulbinantį 93% jo indėlių, buvo skatinami sukčiai. Pažymėtina, kad AG teigia, kad „Athena“ aktyviai naudojo nusikalstamumo bangą, įvesdama ir išlaikydama paslėptus mokesčius, kurie siekė net 26% šiems apgaulingems sandoriams.
Atėnės bankomatai, kuriuos prižiūri, kad įgalintų sukčiavimą
Anot Generalinio prokuroro kabineto, septyni Atėnės BTM rajone tapo palanki priemonė nusikaltėliams, nes suvokiamas priežiūros trūkumas. AG biuras teigia, kad tai sukūrė „nepatikrintą nelegalios tarptautinės sukčiavimo galimybę“, paverčiant kioskus grynaisiais ir negrįžtamos kriptovaliutų vagystėmis.
Cituojami duomenys atskleidė, kad sukčiai daugiausia dėmesio skyrė senjorams. Vidutinis aukų amžius yra 71 -eri. Ši grupė dažnai nukreipta į jos suvokiamą technologinio pažinimo trūkumą ir tragiškai didesnis nenoras pranešti, kad buvo apgaudinėjama.
Tyrėjų teigimu, vidutinė prarasta suma už sandorį buvo 8000 USD, tai yra gyvybei keičianti suma daugeliui fiksuotų pajamų. Vienu kraštutiniu bylu, išsamiai aprašytu ieškinyje, viena auka buvo nudžiūvusi už 98 000 USD per 19 atskirų operacijų per kelias dienas, pabrėžiant negailestingą schemų pobūdį ir lengvumą, su kuriuo operatoriai galėjo pakartotinai nusausinti aukų sąskaitas.
„„ Athena “„ Bitcoin “mašinos tapo priemone nusikaltėliams, ketinantiems išnaudoti pagyvenusius ir pažeidžiamus rajono gyventojus“, – sakė generalinis prokuroras Brianas Schwalbas. „Atėnė žino, kad jos mašinas daugiausia naudoja sukčiai, tačiau nusprendžia ieškoti kitaip, kad ji galėtų ir toliau kišti didelius paslėptus sandorių mokesčius. Šiandien mes kreipiamės į teismą, kad rajono gyventojai grąžintų sunkiai uždirbtus pinigus ir sustabdytų šį neteisėtą, grobuonį elgesį, kol jis nepažeidžia niekam.“.
Teisinis veiksmas
Teisiniame veiksme teigiama, kad „Athena“ pažeidė du pagrindinius rajono įstatymus: Vartotojų apsaugos procedūrų įstatymą ir pažeidžiamų suaugusiųjų piktnaudžiavimo, aplaidumo ir finansinį išnaudojimą bei pagyvenusių žmonių įstatymą. Ieškinyje pateikiamas trijų dalių tariamo netinkamo elgesio modelis.
Pirma, ji kaltina „Athena“ aktyviai palengvindamas sukčiavimą, pažymėdamas, kad pačios bendrovės vidiniai žurnalai rodo, kad per pirmuosius penkis mėnesius vartotojai tiesiogiai pranešė Atėnai, kad 48% visų deponuotų lėšų buvo sukčiavimo rezultatas – akivaizdi raudona vėliava, kurią bendrovė tariamai ignoravo.
Antra, ieškinys nulis, kurį jis vadina „neteisėtai pelnu iš paslėptų mokesčių“. Nors tipiški skaitmeninio turto mainų mokesčiai svyruoja nuo 0,24% iki 3%, „Athena“ BTM tariamai apmokestino iki 26% už operaciją.
Anot AG biuro, šie mokesčiai niekada nebuvo aiškiai atskleisti operacijų proceso metu ir vietoj to buvo palaidoti po nepermatomu žargonu, pavyzdžiui, „operacijų paslaugų marža“ paslaugų teikimo sąlygomis-dokumentas retai tikrinamas vartotojų skubančioje, aukšto slėgio sukčiavimo situacijoje.
Galiausiai AG nurodo griežtą liniją „be grąžinimo“ politikos kaip galutinį, gniuždantį smūgį aukoms. Net įrodžius sukčiavimą, „Athena“ tariamai atsisakė grąžinti didelius mokesčius, kuriuos surinko, arba reikalavo aukų pasirašyti atsakomybės atsisakymą atleisti įmonę nuo bet kokios atsakomybės ateityje, veiksmingai kaltinti juos dėl savo pačių aukų.
