- Sudarytas administracinis susitarimas su UAB „BEBAWA“
- Neprieštarauta Newrails UAB įsigijimo sandoriui
- Atliktas UAB FMĮ „Orion Securities“ SREP vertinimas
- Į viešąjį sąrašą įtraukta UAB „RIMI LIETUVA“
- Papildytas vartojimo kredito davėjų sąrašas
- Privalomi nurodymai „Paysera LT“, UAB
Sudarytas administracinis susitarimas su UAB „BEBAWA“
Lietuvos bankas atliko tikslinį UAB „BEBAWA“ patikrinimą, kurio metu vertino, kaip ši elektroninių pinigų įstaiga laikėsi pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos reikalavimų.
Patikrinimo metu nustatyta pažeidimų ir trūkumų, susijusių su vidaus kontrolės procedūromis ir jų taikymu, sustiprintu klientų tapatybės nustatymu, kliento dalykinių santykių ir operacijų (sandorių) stebėsena.
UAB „BEBAWA“ kreipėsi į Lietuvos banką dėl galimybės sudaryti administracinį susitarimą. Įstaiga informavo, kad atsižvelgė į Lietuvos banko pastabas, parengė pažeidimų ir trūkumų šalinimo planą ir dalį jame numatytų priemonių jau įgyvendino. Likusius Lietuvos banko nustatytus pažeidimus ir trūkumus įstaiga įsipareigojo pašalinti iki 2026 m. spalio 1 d. ir pateikti tai patvirtinančią išorės audito išvadą.
Įvertinęs gautą informaciją, Lietuvos bankas nusprendė sudaryti administracinį susitarimą, o už nustatytus pažeidimus skyrė UAB „BEBAWA“ 40 tūkst. Eur poveikio priemonę.
Neprieštarauta Newrails UAB įsigijimo sandoriui
Lietuvos bankas išnagrinėjo Fortwest Capital Fund I, L.P., Fortwest Capital ir fizinio asmens prašymą ir neprieštaravo, kad jie netiesiogiai įsigytų kvalifikuotąją elektroninių pinigų įstaigos Newrails UAB įstatinio kapitalo ir balsavimo teisių dalį, viršijančią 30 proc., bet nesiekiančią 50 proc.
Atliktas UAB FMĮ „Orion Securities“ SREP vertinimas
Lietuvos bankas atliko finansų maklerio įmonės UAB FMĮ „Orion Securities“ priežiūrinį tikrinimą ir vertinimą (angl. Supervisory Review and Evaluation Process, SREP). Jo metu buvo tikrinamos bendrovės vidaus valdymo, likvidumo, kitų rizikų valdymo sritys.
Įvertinus SREP rezultatus, bendrovei pateiktos rekomendacijos ir iki kito priežiūrinio tikrinimo ir vertinimo proceso nurodyta užtikrinti papildomą nuosavų lėšų dydį, siekiantį 12,7 proc. nuosavų lėšų reikalavimų sumos.
Atsižvelgus į papildomą nuosavų lėšų dydį, nuo 2026 m. birželio 1 d. UAB FMĮ „Orion Securities“ turės tenkinti šiuos minimalius nuosavų lėšų reikalavimus:
- 63,4 proc. bendro 1 lygio nuosavo kapitalo pakankamumo koeficientą;
- 84,5 proc. 1 lygio kapitalo pakankamumo koeficientą;
- 112,7 proc. bendro SREP nuosavų lėšų reikalavimų koeficientą.
Į viešąjį sąrašą įtraukta UAB „RIMI LIETUVA“
Lietuvos bankas gavo UAB „RIMI LIETUVA“ pranešimą, kad jos mokėjimo priemone vykdytų mokėjimo operacijų bendra vertė Lietuvoje per metus viršijo 1 mln. Eur. Bendrovė prekiauja kintamojo nominalo dovanų kortelėmis, kuriomis galima atsiskaityti už prekes jos prekybos vietose ir elektroninėje parduotuvėje, taip pat įgyvendina socialinių kortelių projektą.
Lietuvos bankas patvirtino, kad mokėjimo priemonė atitinka Mokėjimų įstatymo išimties taikymo kriterijus, ir įtraukė UAB „RIMI LIETUVA“ bei veiklos dėl prekybos kintamojo nominalo dovanų kortelėmis bei socialinių kortelių projekto vykdymo aprašymą į Viešąjį sąrašą.
Paslaugų teikėjams, leidžiantiems savo mokėjimo priemones, kurias galima naudoti prekėms ar paslaugoms įsigyti tik jų išleidėjo naudojamose patalpose arba ribotame paslaugų teikėjų tinkle ir kai kuriais kitais atvejais, pagal Mokėjimų įstatymą taikoma vadinamoji riboto tinklo išimtis. Jeigu tokia priemone vykdomų mokėjimo operacijų vertė Lietuvoje per paskutinius 12 mėn. viršija 1 mln. Eur, paslaugos teikėjas privalo pranešti apie tai Lietuvos bankui. Tiesa, dėl to prižiūrimu finansų rinkos dalyviu netampama.
Papildytas vartojimo kredito davėjų sąrašas
Lietuvos bankas, atsižvelgęs į UAB Altum capital prašymą ir pateiktą informaciją, įrašė šią bendrovę į Viešąjį vartojimo kredito davėjų sąrašą.
Bendrovė ketina siūlyti du produktus: pirkinių finansavimą (pirkimą išsimokėtinai) bei kredito liniją (klientui suteikiamas iš anksto patvirtintas kredito limitas, kurį jis gali naudoti pagal poreikį).
Privalomi nurodymai „Paysera LT“, UAB
Lietuvos bankas atliko „Paysera LT“, UAB, patikrinimą ir nustatė, kad ši elektroninių pinigų įstaiga prisiėmė per didelę riziką, investuodama klientų lėšas.
Pagal įstatymą elektroninių pinigų įstaigos privalo atskirti klientų lėšas nuo kitų lėšų, laikyti jas banke ar kitoje kredito įstaigoje arba investuoti į saugų, likvidų ir mažos rizikos turtą.
„Paysera LT“, UAB, investuodama klientų lėšas, prisiėmė per didelę riziką dėl vertybinių popierių portfelio sudėties, netinkamai ją valdė, nesiėmė prevencinių priemonių.
Lietuvos bankas nurodė „Paysera LT“, UAB, parengti ir iki 2026 m. gruodžio 31 d. įgyvendinti investavimo strategiją, užtikrinant, kad klientų lėšos būtų investuojamos tik į saugų, likvidų ir mažos rizikos turtą, kiekvieną mėnesį teikti Lietuvos bankui informaciją apie strategijos įgyvendinimo eigą, pateikti įrodymus, kad įstaiga įdiegė vertybinių popierių portfelio limitus ir taiko juos praktikoje.
Be to, įstaigai nurodyta: iki tol, kol jos investavimo portfelis atitiks strategijos reikalavimus, ji privalo turėti bent tokį nuosavo kapitalo lygį, kuris padengtų įstaigos vertybinių popierių portfelio vertės svyravimus įprastomis rinkos sąlygomis.
